Qui ne se réjouit pas de pouvoir profiter pleinement de la vie à la retraite? Que ce soit avec les petits-enfants, en voyage ou par le biais d’autres activités, cette phase de vie est certes synonyme de nouvelles libertés, mais elle est aussi marquée par d’importantes questions financières.
Comment gérer sa fortune de manière optimale et s’assurer d’avoir toujours suffisamment d’argent à disposition? Quels sont les impacts d’une hypothèque sur votre situation financière? Et comment procéder si l’on souhaite faire une donation à ses enfants ou transmettre son logement en propriété?
Le plan de prélèvement Premium de Valiant vous soutient afin de prendre des décisions financières réfléchies et garantir votre niveau de vie à long terme. Vous pouvez ainsi utiliser votre patrimoine de manière ciblée et, par la même occasion, assurer une couverture à vos proches.
Profiter d’une retraite en toute sérénité, c’est l’objectif de tous. Toutefois, différents facteurs entrent en jeu pour pouvoir le concrétiser. Les propriétaires d’un logement en propriété devraient vérifier la capacité financière de leur bien immobilier à la retraite. Que se passera-t-il si les taux d’intérêt augmentent? Et si votre partenaire décède, la maison pourra-t-elle encore être financée avec le revenu des rentes? Grâce au plan de prélèvement Premium de Valiant, vous bénéficiez de solutions individuelles et d’un conseil sur mesure pour une retraite bien préparée.
Certaines personnes choisissent de vendre leur maison et de partir découvrir le monde. Lors d’un entretien avec un spécialiste en prévoyance de Valiant, vous déterminez vos besoins individuels et analysez votre situation financière. Deux éléments sont alors essentiels: investir votre fortune de manière optimale tout en respectant votre profil de placement et garantir que cet argent soit disponible au moment où vous en avez besoin.
Pour y arriver, d’importantes questions doivent être clarifiées: combien de temps votre fortune suffira-t-elle en cas de retrait échelonné? Comment trouver un équilibre entre les liquidités et les opportunités de rendement? Avez-vous suffisamment d’argent pour réaliser vos rêves? Et quels sont les impacts fiscaux de ces mesures? Le plan de prélèvement Premium vous aide à comparer les différents scénarios et à prendre les bonnes décisions avec des spécialistes.
Une planification complète de la prévoyance implique aussi le règlement de la succession. Votre fils aimerait reprendre la maison familiale alors que votre fille souhaite acheter sa propre maison? Et êtes-vous prêt à les soutenir financièrement sans qu’il n’y ait d’inégalités de traitement?
Dans le cadre du plan de prélèvement, les questions suivantes sont aussi prises en compte: quand les donations sont-elles judicieuses? Quels sont les impacts sur la fortune de la transmission du logement en propriété? Qu’est-ce que ces mesures impliquent pour votre descendance?
Un droit d’habitation ou d’usufruit pourrait être une option, si vous souhaitez transmettre votre bien à votre descendance tout en continuant d’y habiter.
Le plan de prélèvement Premium pose les bases pour les décisions concernant la planification successorale.
La Banque Valiant SA est un prestataire financier suisse indépendant qui exerce ses activités exclusivement en Suisse. Elle propose à la clientèle privée ainsi qu’aux PME une offre complète, simple et compréhensible dans tous les domaines financiers. Et donc également en matière de prévoyance. Le plan de prélèvement permet de répondre à de nombreuses questions en lien avec la retraite.
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